Broker für US-Aktien: CapTrader und LYNX für direkten US-Handel

Wer US-Aktien kaufen möchte, kann das auf zwei Arten tun: über einen deutschen Handelsplatz oder direkt an einer US-Börse wie Nasdaq oder NYSE.

Die grundsätzlichen Unterschiede zwischen deutschem Handelsplatz und direkter US-Börse werden bereits im separaten Artikel US-Aktien kaufen: deutscher Handelsplatz oder US-Börse? erklärt.

Dieser Artikel hat einen engeren Fokus:

Welche Broker sind interessant, wenn Anleger US-Aktien direkt am US-Markt handeln möchten?

Besonders häufig genannt werden dabei CapTrader und LYNX. Beide Anbieter richten sich eher an Anleger, die mehr internationalen Marktzugang, US-Dollar-Abrechnung, mehrere Währungen und professionelle Handelsmöglichkeiten suchen.

Der Kernpunkt: Beide Broker bieten für US-Aktien ein sehr anderes Gebührenmodell als viele klassische deutsche Direktbanken.

Viele bekannte US-Aktien lassen sich auch über deutsche Handelsplätze kaufen. Für gelegentliche Käufe kann das ausreichen.

Ein spezieller US-Aktien-Broker kann aber interessanter sein, wenn Anleger:

• regelmäßig US-Aktien kaufen,
• direkt an Nasdaq oder NYSE handeln möchten,
• US-Dollar im Depot halten möchten,
• Verkaufserlöse nicht sofort in Euro zurücktauschen wollen,
• US-Dividenden in USD erhalten,
• auch Optionen, Anleihen oder weitere US-Produkte nutzen möchten,
• bei größeren Orders auf enge Spreads und Heimatbörsenliquidität achten.

Gerade bei liquiden US-Standardwerten kann der direkte US-Handel attraktiv sein. Die Order wird in US-Dollar ausgeführt, und der Anleger nutzt direkt den US-Handelsplatz.

CapTrader nennt für US-Aktien eine Gebühr von 0,01 USD je Aktie, mindestens aber 2,00 USD je Order. Laut CapTrader sind bei den USA-Beispielen die Börsengebühren einbezogen, Ausnahmen werden gekennzeichnet.

Das bedeutet: Bei vielen normalen US-Aktienorders bleibt die direkte Ordergebühr sehr niedrig.

Beispiel:
Wer 50 Apple-Aktien kauft, zahlt rechnerisch 50 × 0,01 USD = 0,50 USD. Da die Mindestgebühr greift, wären es 2,00 USD.

Erst ab 200 Aktien liegt die rechnerische Gebühr bei 2,00 USD. Bei größeren Stückzahlen steigt die Gebühr entsprechend der Aktienanzahl.

CapTrader kann deshalb besonders für Anleger interessant sein, die regelmäßig US-Aktien direkt kaufen und verkaufen möchten.

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LYNX nennt für US-Aktien an der Nasdaq eine Gebühr von 0,01 USD je Aktie, mindestens 5,00 USD und maximal 2 % des Handelswerts. Auf der Nasdaq-Informationsseite nennt LYNX zusätzlich ein Gebührenbeispiel: 100 Aktien zu 80 USD, also 8.000 USD Ordervolumen, führen zu 5,00 USD Gebühren.

Damit ist LYNX ebenfalls deutlich stärker auf internationalen Handel ausgerichtet als viele klassische deutsche Standarddepots. Die Mindestgebühr liegt allerdings höher als bei CapTrader.

LYNX kann besonders interessant sein, wenn Anleger neben US-Aktien auch internationale Märkte, mehrere Währungen, Optionen oder professionellere Handelsplattformen nutzen möchten. LYNX nennt Zugang zu mehr als 100 Märkten in über 30 Ländern sowie das Halten und Einzahlen von mehr als 20 Währungen.

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Die Tabelle zeigt: Bei höherpreisigen US-Aktien greift bei CapTrader häufig lange die Mindestgebühr von 2 USD. Bei LYNX greift in diesen Beispielen die Mindestgebühr von 5 USD.

Bei sehr niedrigpreisigen Aktien kann das anders aussehen. Wer zum Beispiel 1.000 Stück einer 10-USD-Aktie kauft, zahlt bei beiden Modellen rechnerisch 10 USD, weil 1.000 × 0,01 USD = 10 USD ergibt. Besonders bei Pennystocks, OTC-Werten oder sehr großen Stückzahlen sollten Anleger daher die Kosten in der Ordermaske genau prüfen.

Auch bei günstigen US-Aktiengebühren sollten Anleger nicht nur auf die sichtbare Orderprovision schauen.

Wichtig sind zusätzlich:

• Spread,
• Liquidität an der US-Börse,
• Handelszeit,
• Währungsumrechnung,
• US-Dollar-Bestand im Depot,
• mögliche SEC- oder FINRA-Gebühren bei Verkäufen,
• Quellensteuer auf Dividenden,
• steuerliche Dokumentation in Deutschland.

CapTrader weist bei Aktienorders etwa auf regulatorische Gebühren bei Verkäufen hin, darunter SEC- und FINRA-Gebühren.

Gerade bei großen US-Standardwerten kann die direkte US-Börse durch hohe Liquidität und enge Spreads attraktiv sein. Bei marktengen Nebenwerten oder außerhalb regulärer Handelszeiten sollten Anleger aber vorsichtig bleiben.

Ein häufiger Irrtum lautet: Wer CapTrader oder LYNX nutzt, müsse zwingend mit komplexer Profi-Software arbeiten.

Das stimmt so nicht.

CapTrader bietet neben der Trader Workstation auch ein Client Portal zur Kontoverwaltung und Depotüberwachung. CapTrader beschreibt die Kontoverwaltung als zentrale Oberfläche, über die Anleger Depotinformationen überwachen, Berichte erstellen, Ein- und Auszahlungen verwalten und persönliche Daten aktualisieren können. Zusätzlich gibt es eine CapTrader Easy App, die laut Anbieter für einen einfacheren Einstieg in Aktien, ETFs und Optionen gedacht ist.

Auch LYNX bietet neben der Trader Workstation eine browserbasierte Plattform LYNX+, die laut Anbieter direkt im Browser nutzbar ist und den Depotüberblick ermöglichen soll. Die TWS steht bei LYNX zusätzlich als leistungsfähigere Plattform für erfahrene Anleger bereit.

Das ist für normale Anleger wichtig:
Wer US-Aktien langfristig kaufen möchte, muss nicht zwingend mit einer professionellen Chartsoftware arbeiten. Für einfache Aktienorders, Depotüberblick und Berichte können browserbasierte oder einfachere Oberflächen ausreichen.

Ein wichtiger Unterschied zu deutschen Brokern ist die Steuerabwicklung.

Bei vielen deutschen Brokern werden Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer automatisch einbehalten. Bei CapTrader und LYNX ist das anders.

CapTrader schreibt, dass CapTrader/Interactive Brokers keine deutschen oder österreichischen Abgeltungssteuern abführt und Kunden ihre steuerliche Situation eigenverantwortlich klären sowie gegebenenfalls eine Steuererklärung abgeben müssen.

Bei LYNX wird ebenfalls keine deutsche Verlust- oder Gewinnbescheinigung ausgestellt, weil das Depot nicht bei einer deutschen depotführenden Stelle geführt wird. LYNX verweist auf einen informativen Steuerbericht und den Jahresdepotauszug als Nachweisgrundlage.

Das bedeutet: Anleger müssen Kapitalerträge, Dividenden, realisierte Gewinne und gegebenenfalls Fremdwährungsthemen sorgfältig dokumentieren und in der Steuererklärung berücksichtigen.

Daraus kann aber ein unterjähriger Liquiditätsvorteil entstehen: Wenn keine deutsche Abgeltungsteuer direkt beim Verkauf einbehalten wird, verbleibt der Betrag zunächst im Depot und kann bis zur späteren Steuerzahlung weiter genutzt werden. Das ist kein Steuergeschenk, sondern nur ein zeitlicher Effekt. Die Steuerpflicht bleibt bestehen.

Gerade wer regelmäßig US-Aktien kauft, verkauft und US-Dollar hält, sollte diesen Unterschied nicht unterschätzen.

CapTrader kann besonders interessant sein, wenn Anleger:

• US-Aktien direkt handeln möchten,
• niedrige Mindestgebühren suchen,
• US-Dollar im Depot halten möchten,
• Fremdwährungen bewusst verwalten,
• detailliertere Performanceberichte nutzen möchten,
• später auch Optionen, Anleihen oder weitere internationale Produkte prüfen,
• keine automatische deutsche Steuerabführung benötigen,
• bereit sind, Steuerunterlagen eigenverantwortlich aufzubereiten.

Der Anbieter ist damit besonders für Anleger geeignet, die den direkten US-Handel ernsthaft nutzen möchten und nicht nur gelegentlich eine US-Aktie über einen deutschen Handelsplatz kaufen.

LYNX kann besonders interessant sein, wenn Anleger:

• US-Aktien direkt handeln möchten,
• internationalen Marktzugang suchen,
• mehrere Währungen halten möchten,
• eine browserbasierte Plattform und zusätzlich TWS-Zugang wünschen,
• auch Optionen oder internationale Wertpapiere nutzen möchten,
• einen informativen Steuerbericht und Jahresdepotauszug nutzen können,
• mit steuerlicher Eigenverantwortung umgehen können.

Die Mindestgebühr für US-Aktien ist höher als bei CapTrader, kann aber für viele mittelgroße Orders weiterhin attraktiv sein.

Für reine US-Aktienkosten wirkt CapTrader durch die niedrigere Mindestgebühr von 2 USD besonders attraktiv. LYNX liegt bei mindestens 5 USD pro US-Aktienorder.

Bei größeren Stückzahlen nähern sich die Gebührenmodelle an, weil beide mit 0,01 USD je Aktie arbeiten.

Die Entscheidung hängt aber nicht nur an 2 USD oder 5 USD. Wichtig sind auch Plattform, Service, Reporting, Steuerunterlagen, Währungsfunktionen und persönlicher Bedienkomfort.

Wer vor allem möglichst günstig US-Aktien direkt kaufen möchte, sollte CapTrader genauer prüfen. Wer LYNX bereits wegen Plattform, Service, Märkten oder eigener Präferenz bevorzugt, findet dort ebenfalls ein international ausgerichtetes Angebot.