Was ist Daytrading?

 

Der ultimative Einstieg in den kurzfristigen Börsenhandel

Day-Trading ist eine Form des Börsenhandels, bei der Finanzinstrumente innerhalb eines Tages gekauft und verkauft werden – häufig sogar innerhalb weniger Minuten oder Sekunden. Im Gegensatz zu langfristigen Investmentstrategien basiert Daytrading auf kurzfristigen Marktbewegungen und der schnellen Reaktion auf Preisänderungen. Dabei kommen häufig Derivate wie CFDs, Futures oder Zertifikate zum Einsatz.

Doch was genau steckt hinter dieser Handelsform? Welche Instrumente nutzen Daytrader? Und was sind Chancen und Risiken? Dieser Artikel gibt einen umfassenden Überblick über das Thema Day-Trading.

📈 Was bedeutet Day-Trading?

Day-Trading (auch Intraday-Handel genannt) bezeichnet den Handel mit Finanzwerten innerhalb eines einzigen Handelstages. Positionen werden nicht über Nacht gehalten, sondern noch am gleichen Tag geschlossen. Ziel ist es, von kurzfristigen Preisschwankungen zu profitieren.

Die gehandelten Finanzinstrumente sind meist:

  • Aktien

  • Derivate wie CFDs, Futures oder Zertifikate

  • Indizes, Währungen (Forex) oder Rohstoffe

Typisch für das Daytrading ist die hohe Handelsfrequenz und die Nutzung von technischer Analyse sowie Echtzeit-Daten, um Entscheidungen zu treffen.

⏱ Haltezeiten: Sekunden bis Stunden

Im Gegensatz zu klassischen Investoren, die Aktien über Monate oder Jahre halten, liegt der Fokus beim Daytrading auf extrem kurzen Zeiträumen:

Trade-Typ Typische Haltedauer Scalping wenige Sekunden bis Minuten Intraday-Trading Minuten bis wenige Stunden Swing-Trading (nahe verwandt) wenige Tage (aber oft kein echtes Daytrading)

Die Haltezeit eines Wertpapiers ist oft nur so lang, wie sich ein kleiner Kursvorteil realisieren lässt. Viele Daytrader schließen Dutzende Trades pro Tag ab.

💹 Welche Finanzinstrumente werden beim Daytrading genutzt?

Im Zentrum des Daytradings stehen hochliquide und schnell handelbare Instrumente. Derivate ermöglichen es, auf steigende oder fallende Kurse zu spekulieren – oft mit Hebelwirkung. Die beliebtesten Produkte sind:

📌 CFDs (Contracts for Difference)

CFDs (Differenzkontrakte) sind Derivate, mit denen du auf die Kursbewegung eines Basiswertes spekulierst – ohne den Basiswert selbst zu besitzen. Sie OTC gehandelt (Over the Counter), dass heißt im außerbörslichen Handel zwischen dem anbietenden Broker und dem Trader, ohne eine regulierte Börse als Intermediär.

  • Funktionsweise: Du schließt mit dem Broker einen Vertrag über die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskurs.

  • Hebel: CFDs ermöglichen hohe Gewinne (oder Verluste) mit kleinem Kapitaleinsatz.

  • Typische Basiswerte: Aktien, Indizes, Rohstoffe, Devisen

  • Vorteile: geringe Einstiegshürden, Short-Positionen möglich

  • Risiken: hohe Volatilität, Nachschusspflicht bei unseriösen Brokern (in der EU meist ausgeschlossen)

🔎 Beispiel: Du gehst long auf den DAX mit einem CFD bei 16.000 Punkten. Steigt der Kurs auf 16.050 Punkte, verdienst du an der Differenz – multipliziert mit deinem Hebel.

📌 Futures

Futures sind standardisierte Terminkontrakte, mit denen man sich verpflichtet, ein Finanzinstrument zu einem festen Preis und Termin zu kaufen oder zu verkaufen.

  • Anwendungsbereich: häufig bei Rohstoffen, Indizes oder Währungen

  • Geregelt über Terminbörsen wie CME oder Eurex

  • Vorteile: hohe Liquidität, professionelle Transparenz

  • Nachteile: komplexer als CFDs, höhere Einstiegskosten

Futures eignen sich besonders für professionelle Daytrader, da sie größere Positionsgrößen und exakte Margin-Anforderungen mitbringen.

CFDs und Future Kontrakte werden meistens im Zusammenhang im Rahmen des Margin-Handels angeboten.

💼 Was ist Margin-Handel?

Margin-Handel bedeutet, dass du für den Handel nicht den vollständigen Wert einer Position hinterlegen musst, sondern nur einen Bruchteil davon – die sogenannte Sicherheitsleistung (Margin).

Beispiel Erklärung Du möchtest 10.000 € in DAX-Futures investieren, mit einem Margin von 10 % musst du nur 1.000 € Eigenkapital hinterlegen. Ein kleiner Kursverlust von 1 % kann dann einem realen Verlust von 100 € auf deine 1.000 € entsprechen – das sind 10 % Verlust auf dein Kapital.

🔍 Wichtig: Der Margin-Handel wirkt wie ein Hebel. Er erhöht sowohl dein Gewinnpotenzial als auch das Risiko überproportional. Bei zu großen Verlusten kann es zu einem Margin Call kommen – du musst dein Konto dann mit zusätzlichem Kapital auffüllen oder verlierst die Position automatisch.

Sowohl CFDs als auch Futures basieren in der Praxis auf Margin-Handel, weshalb ein strenges Risikomanagement unerlässlich ist.

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📌 Zertifikate

Auch Zertifikate sind beliebte Instrumente für Daytrader – vor allem bei Banken und semi-professionellen Tradern:

  • Typen: Knock-Out-Zertifikate, Turbozertifikate, Optionsscheine

  • Vorteile: direkt über Börsen wie Stuttgart oder Frankfurt handelbar

  • Risiken: Emittentenrisiko (du bist vom Anbieter abhängig), begrenzte Transparenz

Zertifikate eignen sich oft für spezifische Marktmeinungen, z. B. auf einzelne Aktienbewegungen oder Indexverläufe.

🛠 Welche Tools & Plattformen brauchen Daytrader?

Wer Daytrading betreiben will, benötigt mehr als nur ein Depot:

  • Schnelle Handelsplattform (MetaTrader, NinjaTrader,AginaTrader,CTrader oder Broker-eigene Lösungen)

  • Realtimedaten & Chartanalyse

  • Technische Indikatoren (z. B. RSI, Bollinger Bands, MACD)

  • Zuverlässiger Broker mit niedrigen Spreads & guter Ausführung

Zudem ist ein klares Risikomanagement entscheidend: Stop-Loss, Positionsgrößen, Maximalverlust pro Tag – alles muss im Voraus definiert sein.

⚖️ Chancen & Risiken im Day-Trading

✅ Vorteile:

  • Hohe Flexibilität & Liquidität

  • Kein Übernacht-Risiko

  • Potenzial für regelmäßige Gewinne

  • Nutzung von Hebelprodukten

❌ Risiken:

  • Sehr hoher Zeitaufwand

  • Psychologischer Druck & Stress

  • Hebel kann Verluste massiv verstärken

  • Geringe Fehler tolerierbar → Disziplin ist Pflicht

Gerade Anfänger unterschätzen oft die mentale Belastung, die mit der permanenten Beobachtung von Märkten und schnellen Entscheidungen verbunden ist.

📌 Fazit: Für wen eignet sich Day-Trading?

Day-Trading ist kein Hobby, sondern eine anspruchsvolles Business, welches fundierte Marktkenntnisse, schnelle Reaktionen und ein solides Risikomanagement erfordert. Es eignet sich vor allem für:

  • erfahrene Trader

  • aktive Anleger mit Marktverständnis

  • Menschen mit Zeit & Routine für kurzfristige Entscheidungen

Für Einsteiger empfiehlt sich der Start mit einem Demokonto, um Strategien zu testen und die psychologische Belastung kennenzulernen – ohne echtes Geld zu riskieren.

Wenn du tiefer einsteigen möchtest, findest du auf unserer Website praxisnahe Guides, Brokervergleiche, Marktanalysen und einen Einstieg in die Welt des algorithmischen Tradings.

Day-Trading lernen heißt: Technik verstehen, Risiken kontrollieren, Emotionen beherrschen.